به گزارش بورس فوری، بازار رمزارزها در سال ۲۰۲۵ به نقطه‌ای حساس و هیجان‌انگیز رسیده است. نوسانات شدید، توجه رسانه‌ها و ورود سرمایه‌گذاران نهادی، هم فرصت هستند و هم ریسک. با این حال، برخی ارزها هستند که با ویژگی‌هایی مثل پایداری شبکه، پذیرش جهانی و امنیت قانونی، گزینه‌های به‌مراتب مطمئن‌تری برای یک سرمایه‌گذاری هوشمند به نظر می‌رسند. به غیر از این لیست، شما می توانید روی پر بازده بودن لیست ارزهای زیرساخت همواره حساب کنید.
بیت‌کوین: طلای دیجیتال و ستون بازار
بیت‌کوین در سال ۲۰۲۵، با رشد تقریبی ۱۵٪ تا سطح حدود ۱۱۰ هزار دلار، نزدیک به رکورد قیمتی گذشته خود حرکت کرده است . تنها در نیمه نخست سال، ETFهای بیت‌کوین حدود ۱۴.۴ میلیارد دلار ورودی سرمایه داشته‌اند و اکنون توسط بیش از ۱۳۵ شرکت دولتی و خصوصی در ترازنامه‌شان نگه‌داری می‌شود . همچنین، ایجاد «ذخیره استراتژیک بیت‌کوین» توسط دولت آمریکا در مارس ۲۰۲۵، نشان‌دهنده سطح امنیت و مقبولیت بی‌سابقه این دارایی است . همه این عوامل، بیت‌کوین را به گزینه‌ای کم‌ریسک‌تر تبدیل کرده‌اند که علاوه بر میعادگاه فردی، مورد توجه صندوق‌های سرمایه‌گذاری جهانی قرار گرفته است.
اتریوم: اکوسیستم باثبات قراردادهای هوشمند
اتریوم با اجرای ارتقای Merge در سپتامبر ۲۰۲۲ که مصرف انرژی را تا ۹۹٪ کاهش داد، توانسته امنیت و مقیاس‌پذیری شبکه را بهبود دهد . این شبکه به‌عنوان بستر اصلی برنامه‌های DeFi و NFT شناخته می‌شود و طبق تحلیل‌گران، با فشارهای نهادی و احتمال تأیید ETF اتریوم تا پایان ۲۰۲۵، به نقطه اوج جدیدی نزدیک می‌شود.
USDC و USDT: استیبل‌کوین‌های با چارچوب قانونی
در دنیای پرنوسان کریپتو که قیمت‌ها ممکن است ظرف چند ساعت دچار افت یا جهش چشم‌گیر شوند، وجود دارایی‌هایی با ارزش پایدار به یک نیاز اساسی تبدیل شده است. اینجاست که استیبل‌کوین‌ها نقش کلیدی خود را ایفا می‌کنند. استیبل‌کوین‌ها، رمزارزهایی هستند که معمولاً پشتوانه‌ای مانند دلار آمریکا، یورو، طلا یا حتی سبدی از دارایی‌های وثیقه‌گذاری‌شده دارند و هدف اصلی آن‌ها، حفظ ثبات قیمت در برابر ارزهای فیات است.
در واقع، استیبل‌کوین‌ها پلی حیاتی میان دنیای سنتی مالی و اکوسیستم بلاک‌چین به شمار می‌روند. این ارزهای امن امکان انتقال ارزش، ترید، پرداخت و حتی وثیقه‌گذاری را بدون نیاز به خروج از فضای غیرمتمرکز فراهم می‌کنند. از همین رو، حضور یک یا چند استیبل‌کوین قابل اعتماد در هر سبد سرمایه‌گذاری رمزارزی نه تنها موجب کاهش ریسک نوسانات می‌شود، بلکه انعطاف‌پذیری مدیریت دارایی‌ها را نیز افزایش می‌دهد.
در میان ده‌ها استیبل‌کوین موجود، دو مورد از آن‌ها، USDT و USDC، به‌دلیل حجم بازار بالا، پذیرش گسترده و چارچوب‌های قانونی نسبتاً شفاف، نقش مهم‌تری در بازار جهانی دارند.
USDC
USDC که توسط کنسرسیوم Centre به رهبری شرکت‌های Circle و Coinbase توسعه یافته، یکی از استیبل‌کوین‌هایی است که با تمرکز بر شفافیت قانونی و تطابق با استانداردهای نظارتی ایالات متحده شناخته می‌شود. هر توکن USDC به‌طور کامل با دلار آمریکا یا دارایی‌های معادل آن در حساب‌های بانکی پشتیبانی می‌شود و به‌صورت ماهانه تحت حسابرسی شرکت‌های معتبر قرار می‌گیرد. به‌همین دلیل، USDC اغلب توسط مؤسسات مالی، سرمایه‌گذاران محافظه‌کار و کاربران دیفای به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن‌تر نسبت به دیگر استیبل‌کوین‌ها انتخاب می‌شود.
USDT
USDT (تتر) یکی از قدیمی‌ترین و پرکاربردترین استیبل‌کوین‌ها در بازار کریپتو است که توسط شرکت Tether Limited منتشر می‌شود. با ارزش بازار بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار (تا جولای ۲۰۲۵)، تتر نقش مهمی در معاملات روزانه، انتقال ارزش میان صرافی‌ها و فعالیت‌های دیفای دارد. با اینکه در گذشته شفافیت پشتوانه‌های مالی USDT محل بحث و نقد بوده اما Tether در سال‌های اخیر اقداماتی برای افزایش گزارش‌دهی و شفافیت مالی انجام داده و توانسته اعتماد نسبی سرمایه‌گذاران را حفظ کند.
لیست ارزهای زیرساختی: شش پروژه کلیدی در معماری فنی آینده بلاک‌چین
در کنار بیت‌کوین و اتریوم که ستون‌های اصلی بازار رمزارز محسوب می‌شوند، گروهی از رمزارزها نیز وجود دارند که به‌واسطه زیرساخت‌های قدرتمند، نقش حیاتی در توسعه شبکه‌های بلاک‌چینی ایفا می‌کنند. این دسته که به آن‌ها «ارزهای زیرساختی» گفته می‌شود، عموماً پایه و اساس شبکه‌های لایه اول را تشکیل می‌دهند و بستر اجرای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند، انتقال داده میان زنجیره‌ها و تعامل چندشبکه‌ای را فراهم می‌کنند.
لیست ارزهای زیرساختی شامل پروژه‌هایی است که هم از نظر فناوری پیشرفته‌اند و هم از نظر چشم‌انداز بلندمدت، دارای کاربردهای مشخص و شبکه‌ای فعال هستند. در ادامه به معرفی و بررسی شش مورد از مهم‌ترین ارزهای زیرساختی بازار می‌پردازیم:
کاردانو (ADA): نماد تعهد علمی در بلاک‌چین
کاردانو یکی از معدود پروژه‌هایی است که توسعه آن بر پایه تحقیقات دانشگاهی، مقالات داوری‌شده و الگوریتم‌های رمزنگاری مبتنی بر ریاضیات شکل گرفته است. الگوریتم اثبات سهام اختصاصی کاردانو با نام Ouroboros، نه‌تنها بهره‌وری انرژی را به شکل چشم‌گیری افزایش داده، بلکه امکان امنیت بالا و تمرکززدایی را نیز به‌صورت همزمان فراهم کرده است. شبکه کاردانو با هدف ایجاد زیرساختی پایدار برای جهان در حال توسعه، به‌ویژه در بخش‌هایی مانند آموزش، هویت دیجیتال و خدمات مالی در آفریقا و امریکای لاتین فعال است. این سطح از رویکرد فلسفی و مسئولانه، ADA را به یکی از گزینه‌های قابل اعتماد برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت تبدیل کرده است.
سولانا (SOL): زیرساختی برای آینده سریع و ارزان
سولانا با قابلیت پردازش بیش از ۵۰٬۰۰۰ تراکنش در ثانیه و کارمزدی بسیار پایین، توانسته توجه اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، بازی‌های بلاک‌چینی و توکن‌های غیرمثلی (NFT) را به خود جلب کند. این شبکه با معرفی فناوری‌هایی مانند Proof of History (PoH) و توربین، ترکیبی از مقیاس‌پذیری، سرعت و بهره‌وری را فراهم کرده است. هرچند سولانا در گذشته با قطعی‌هایی در شبکه مواجه شده اما به‌روزرسانی‌های اخیر و ارتقاءهای امنیتی، بسیاری از نگرانی‌ها را برطرف کرده‌اند و موجب شده SOL همچنان یکی از دارایی‌های زیرساختی با ظرفیت رشد بالا باشد.
پولکادات (DOT): پلی میان زنجیره‌ها
پولکادات با معماری منحصر‌به‌فرد خود که از ساختار "پاراچین" و "ریلِی چین" بهره می‌برد، راه‌حلی نوآورانه برای مسئله تعامل‌پذیری بلاک‌چین‌ها ارائه کرده است. این شبکه به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا زنجیره‌های سفارشی خود را ایجاد کرده و در عین حفظ استقلال، به امنیت و مقیاس‌پذیری مشترک شبکه اصلی متصل شوند. نقش کلیدی DOT در آینده معماری چندزنجیره‌ای، آن را به یکی از گزینه‌های محوری برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال نوآوری و زیرساخت‌های بلندمدت هستند، تبدیل کرده است.
ریپل (XRP): ستون ارتباطات مالی بین‌المللی
شبکه ریپل از ابتدا با هدف بهبود زیرساخت‌های پرداخت‌های فرامرزی طراحی شده است. با امکان تسویه سریع تراکنش‌ها در عرض چند ثانیه و کارمزدی ناچیز، XRP انتخاب نخست بسیاری از مؤسسات مالی و بانک‌های بین‌المللی برای انتقال دارایی‌هاست. پیشرفت اخیر ریپل در پرونده حقوقی با کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) که به رسمیت شناختن XRP به‌عنوان دارایی غیر اوراق‌بهادار منجر شد، نه‌تنها مشروعیت این پروژه را افزایش داده، بلکه زمینه را برای گسترش همکاری‌های نهادی و جهانی آن فراهم کرده است.
آوالانچ (AVAX): بلاک‌چین سریع با ساختار چندزنجیره‌ای
آوالانچ به‌عنوان یکی از رقبای جدی اتریوم، با الگوریتم اجماع منحصر‌به‌فرد و ساختار سه‌لایه‌ای خود (X-Chain، P-Chain و C-Chain) توانسته سرعت بالا، امنیت و انعطاف‌پذیری را همزمان فراهم کند. بسیاری از پروژه‌های DeFi، بازی‌های بلاک‌چینی و اپلیکیشن‌های سازمانی اکنون از زیرساخت AVAX برای راه‌اندازی سرویس‌های خود استفاده می‌کنند. این ترکیب از فناوری و کاربرد، AVAX را به یکی دیگر از عناصر مهم در لیست ارزهای زیرساختی تبدیل می‌کند.
الگوراند (ALGO): امنیت در سطح سازمانی
الگوراند که توسط استاد رمزنگاری دانشگاه MIT طراحی شده، با تمرکز بر امنیت، پایداری و مقیاس‌پذیری، گزینه‌ای مناسب برای کاربردهای مالی کلان و دارایی‌های دیجیتال نهادی محسوب می‌شود. این شبکه به‌واسطه الگوریتم Pure Proof of Stake و زمان نهایی شدن تراکنش نزدیک به یک ثانیه، بستر مناسبی برای راه‌اندازی پلتفرم‌های دیجیتال بانک‌ها و دولت‌ها فراهم کرده است. ALGO اکنون میزبان پروژه‌هایی چون CBDCهای آفریقا، اوراق قرضه دیجیتال و بیمه‌های غیرمتمرکز است.
چرا ارزهای زیرساختی گزینه‌های امن‌تری محسوب می‌شوند؟
ارزهای زیرساختی با توجه به نقش بنیادین‌شان در عملکرد کلی اکوسیستم بلاک‌چین، از ویژگی‌هایی برخوردارند که آن‌ها را نسبت به دیگر توکن‌ها، کمتر وابسته به موج‌های کوتاه‌مدت بازار می‌کند. پایداری فنی، کاربرد واقعی، جامعه توسعه‌دهنده فعال، همکاری‌های نهادی و در برخی موارد، انطباق با الزامات قانونی، همگی عواملی هستند که امنیت نسبی این دسته از ارزها را افزایش می‌دهند. همچنین حضور این پروژه‌ها در سبد سرمایه‌گذاری صندوق‌های معتبر جهانی، شاخص خوبی برای ارزیابی اعتماد عمومی و حرفه‌ای به آن‌هاست.
مسیر سرمایه گذاری امن تر در ارزها
برای ساختن یک سبد سرمایه‌گذاری مطمئن در دنیای رمزارزها، ترکیبی متعادل از دارایی‌های پایدار و نوآورانه بهترین راهکار است. بیت‌کوین به‌عنوان ذخیره ارزش و «طلای دیجیتال» همچنان جایگاه خود را حفظ کرده، اتریوم با اکوسیستم گسترده قراردادهای هوشمند، فرصت‌های رشد بی‌نظیری فراهم می‌کند و استیبل‌کوین‌های قانونی مانند USDC، ثبات و نقدینگی لازم را تضمین می‌کنند. در کنار این‌ها، ارزهای حاضر در لیست ارزهای زیرساختی مثل کاردانو، سولانا، پولکادات و ریپل، با زیرساخت‌های قوی و قابلیت‌های فنی پیشرفته، به سرمایه‌گذاران امکان تنوع و بهره‌برداری از فناوری‌های نوین بلاک‌چین را می‌دهند. نظارت مستمر بر تحولات بازار و قوانین، کلید موفقیت در حفظ امنیت و رشد سرمایه در این فضای پویا است.